毫无疑问，没有计划，任何交易者都不能坚持很长的时间。如果你不是训练有素且打算严格遵守它，为一次交易制定的计划将变得毫无意义。一个计划需要对所有可能性有所准备。理查德·丹尼斯说：“不要担心价格将会如何变化，你要关心的是：如果价格到达那个位置，你应该怎样做。”想想这句话的涵义，交易成交之后，价格将不会由你控制。所以，不要再担心将会发生什么，而要全心贯注于你的介入点，并考虑：如果不能到达这些点位，你该怎么做？做到这一点，你的交易将不会再情绪化，而是变得系统化，也不再感到压力。
        打个比方说：
        1、你喜欢XYZ三种股票的投资组合。你按照当前的价格40美元买进100份，当价格升至42美元时停止买进，这只是一个开始。
        你这时应该问自己以下这些问题，并回答：
        如果我签下了这个交易协议，那初始止损位应设在哪？也就是说“我愿意承受的资金损失是多少？”
        如果我签下了这个订单，我如何获得收益？获到多大的收益，我将卖出？采用什么策略卖出？
        如果我签下了这个订单，当其走势与预期一致的时候，我是否要增仓？
        如果我签下了这个订单，X周后，如果还没有获益的迹象，我是否立即退出，或是等到了初始止损位时再卖出？
        如果我卖出后，我是否愿意再次入场，还是完全终止这项交易，转而寻找其它的机会？
        2、做好了完整的计划，在进场交易之初，我打算在42美元的价位买进100份XYZ组合。
        3、你按42.25美元填写了订单，自然而然地，你的止损位被设置为39美元，无需猜测，它会自动完成。
        4、走势和预期一致，在50美元的价位签下第二笔买单。
        5、在50美元你买进100份或更多的组合，这时止损位上移到45美元。
        6、走势继续按照你的预期运行，你的止损位也连续不断地上移至某个安全的位置。
        7、达到你的卖点130美元，你带着丰厚的收益完成这次交易。
        现在，你是否注意到，因为有一个计划，每件事都变得自然而然。你知道在何时入市、设置止损位、增仓和退出。简而言之，你现在已经像一个交易专家，而不会感情用事。你有否想到过征求他人的意见，你有否害怕收益会从你的身边溜走。即使当损失变得很大的时候（只要没有到达止损位，译者认为），如果你有计划，并且下定决心遵守它们，暂时不要去管它。你是否注意到，交易因此变得非常的简单，而且毫无压力。
        在我多年的交易生涯中，有一点是我希望大家能够知道的：市场总是极尽所能地让你无法预测，有时就像骑着一匹脱缰的野马，价格会以某种极端的方式逆行，从而将那些恐慌的以及凭感觉投资的交易者甩开，只有那些训练有素、按计划行事的人才能从整个运行过程中获利。如果你曾想就你手中持有的股票征求他人的意见，说明你要么没有一个计划，或者你的计划基于猜测。这意味着，你起初没有耐心地制定这个计划。制定交易计划就像计划旅行，你必须对每种可能发生的事件有所准备，尤其是那些突发事件。大多数情况下，走势会和你的预测一致，也就无需重新审视那个计划。但如果价格突然下跌，或飞速上扬，怎么办？出现六周的横向盘整、市场崩溃、公司出人意料地公告使单个份额在一天之内就获得了30美元的收益，你该怎么处理？如果你一点准备都没有，当其中的某种情况发生的时候，你就会感到手足无措。如果你喜欢跟风操作，而不是按照计划，你的结局将会非常糟糕。制定一个计划完全排除操作中的建议、感情用事，无论发生什么情况对你而言都会变成好事。
        一次又一次地，我在各种各样的研讨会上都会听一个同样的问题：“我几个月前在25美元的价位买进了ABC三种股票的组合，你认为我是否应该继续持有？”当我听到这个问题的时候，只能小心地摇摇自己的头。一个人怎么能这样进行交易？他的计划是什么？当他介入这场交易，他设置的卖点在哪里？对这样的人而言交易简直就是地狱。当他询问第三方机构意见的时候，他真的指望比市场表现出色吗？一个人如果制定了计划，更为重要的是坚定不移地执行这个计划，他永远都不会问出这样的问题。人们总是乐于听从别人的意见，总是希望别人告诉他该怎么做，而不是自己用心去思考。
        通过阅读最近的一份网络杂志，内情报告中指出的跟风操作人数着实让我大吃一惊，最多的有15000至80000人。跟风者中有没有人希望成为出色的交易者？我可以肯定，只有极少数的人希望如此。为什么？因为这些跟风者放弃了这本书中提到的原理。没有系统，责任被转嫁给了古鲁（所以就有了损失的借口），最糟糕的是他们根本就没有一个可靠的计划。如果你根据自己的计划进行操作，你就会发现自我，而不是想听其他人的意思。如果你在60美元价位买进ADF三种股票的组合，那最初的止损位就是56美元，你为什么还要担心某个古鲁说：“卖出ADF，它的价值被高估了并将跌至20美。”有些人的话则模棱两可，让你无从着手。我的意见是，如果你的止损位在56美元，就让价格达到56美元的时候自然而然地卖出好了。最起码，当你问自己“我今天有没有遵循自己的原则？”时，会给自己一个肯定的答案。我可以保证，无论是沃伦·巴菲特，还是乔治·索罗斯，在他们买进价值5千万美元的股票时，他们对价格出现这样或那样的波动早已想好对策。你能想像沃伦·巴菲特会这样想“天啊！我买了2千万美元的股票，现在已经下跌了15%，我该怎么办啊？”不可能！那你为什么要与他不一样呢？本质上，无论你的交易额是5000美元，还是5千万美元，原理是相同的，你必须排除一切感性的东西，代之以你的计划。
        感情用事，你永远都不可能成为市场的赢家！而唯一能排除感性的方法就是老老实实、坚定不移地执行你的计划。证据表明，大多数的交易者从来就没有计划，或轻易地就放弃计划。如果你想成为极少数赢家中的一员，你就必须为每次交易制定计划，并按计划进行每次交易。